月次資産状況チェック（2024年3月末）
Asset Management Diary アセットアロケーション
年初来ずっと好調
自分の金融資産状況の月次チェックです。
上の円グラフは、2024年3月末時点において、資金がどのような資産クラスにどういう割合で分配されているかを示しています。
資産クラスごとに目安となる分配比率を設定してあり、そこから「大きく」ずれていくよう出ればリバランスするようにしています。
先月と分配比率に大きな違いはありませんが、より多くのインカムゲインを求めてJ-REIT投資を推進した結果、円貨建債権比率が2%減少し日本リート比率がその分向上しています。
資産総額は先月に引き続き米国株・日本株・暗号資産が好調で、4%弱／月くらい資産が増加しました。なお暗号資産はグラフ中「その他」に含まれています。
３月末時点で年初来12%くらいの増加です。
このペースで年末まで増加していくと今年は約50%増になりますが、この分散化されたポートフォリオでそれは考えづらいと思っています。
今年はここまでの増加分（含み益）を守れれば及第点にはなると思っているので、慎重に、欲張りすぎずに適宜取引を進めていきたいと思います。